吳江農(nóng)商行未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)4億次級(jí)債 被央行通報(bào)
中國(guó)外匯交易中心網(wǎng)站昨日(6月4日)通報(bào)，江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 (以下簡(jiǎn)稱吳江農(nóng)商行)在未獲得人民銀行批準(zhǔn)的情況下，于2008年11月18日私募發(fā)行4億元次級(jí)債券。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞(博客,微博)》記者注意到，作為16家排隊(duì)申請(qǐng)上市的地方商業(yè)銀行，吳江農(nóng)商行目前正處于落實(shí)反饋意見階段。央行在通報(bào)中稱，吳江農(nóng)商行出現(xiàn)上述違規(guī)行為，反映出其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制存在缺陷。
私募發(fā)行4億次級(jí)債未獲批
中國(guó)外匯交易中心昨天公布了《中國(guó)人民銀行金融市場(chǎng)司關(guān)于江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違規(guī)發(fā)行次級(jí)債券有關(guān)情況的通報(bào)》，顯示吳江農(nóng)商行于2008年11月18日私募發(fā)行4億元次級(jí)債券，發(fā)行過程中沒有組織承銷團(tuán)，且未經(jīng)批準(zhǔn)在本行業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)中擅自開展債券登記業(yè)務(wù)，并印制實(shí)物債券憑證，由投資人自行保管。
央行于5月20日向銀行間債券市場(chǎng)成員通報(bào)了上述消息，并稱上述行為違反了《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》《商業(yè)銀行次級(jí)債券管理辦法》《銀行間債券市場(chǎng)債券登記托管結(jié)算管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。
據(jù)悉，銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券，屬于商業(yè)銀行附屬資本。由于發(fā)行次級(jí)債程序相對(duì)簡(jiǎn)單、周期短，是一種快捷、可持續(xù)的補(bǔ)充資本金的方式。對(duì)一些剛剛發(fā)行新股或未滿足發(fā)行新股條件，如亟需補(bǔ)充資本金，通常優(yōu)先選擇發(fā)行次級(jí)債。
公開資料顯示，次級(jí)債券通常在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行，其投資人范圍為銀行間債券市場(chǎng)的所有投資人。次級(jí)債券發(fā)行結(jié)束后，經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)可在銀行間債券市場(chǎng)上市交易。
根據(jù)《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，除了在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行以外，次級(jí)債也可以私募發(fā)行，以私募方式發(fā)行，應(yīng)符合實(shí)行貸款5級(jí)分類，貸款5級(jí)分類偏差?。缓诵馁Y本充足率不低于4%等條件。并強(qiáng)調(diào)“未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行次級(jí)債券。”
《辦法》第十七條規(guī)定：發(fā)行次級(jí)債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組成承銷團(tuán)，承銷團(tuán)在發(fā)行期內(nèi)向其他投資者分銷次級(jí)債券。另外，《辦法》第二十五條規(guī)定：中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司為次級(jí)債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇()認(rèn)為，銀行增資、發(fā)債都要經(jīng)過監(jiān)管部門許可，吳江農(nóng)商行的違規(guī)行為反映了這家銀行管理上有不規(guī)范現(xiàn)象，公司治理水平有待提高，風(fēng)險(xiǎn)控制能力上存在缺陷。
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